Menurut Anda apa yang akan terjadi jika kebanyakan orang menghabiskan waktu merencanakan pensiun dan investasi mereka setiap tahun sebanyak yang mereka habiskan untuk menonton sepak bola? Saya menduga kita semua akan memiliki lebih banyak uang, lebih siap untuk pensiun, dan bahkan mungkin mampu membeli tiket ke Super Bowl setiap tahun.

Steve Roberts, dengan pengalaman hampir dua puluh tahun di industri keuangan, tahu bahwa kebanyakan orang – termasuk dirinya sendiri – lebih suka bermain atau menonton sepak bola daripada pasar saham. Lagi pula, Steve sendiri adalah seorang juru tulis tiga-olahraga di sekolah menengah, menulis dalam sepak bola, bola basket, dan bisbol. Dia adalah anggota tim sepak bola Ricks Junior College, dan hari ini dia melatih sepak bola remaja. Tapi itu tidak berarti dia tidak menghargai perencanaan keuangan dan menyadari pentingnya hal itu. Artinya, ia memiliki ide cemerlang untuk menulis buku tentang perencanaan keuangan menggunakan metafora sepak bola untuk membuat topik tidak hanya lebih menarik tetapi lebih mudah dipahami oleh banyak pembacanya.

Steve memecah buku barunya, “Perencanaan Keuangan Sepak Bola,” menjadi tiga bagian: Pertahanan; Pelanggaran; dan Pelatih, Tim Khusus, dan Sistem. Kemudian di setiap bagian, dia membahas aset berharga untuk pensiun atau portofolio investasi Anda, dan dia membandingkan investasi itu dengan pemain sepak bola. Misalnya, ia membandingkan asuransi mobil dengan pertahanan defensif dan asuransi jiwa universal dengan gelandang luar – ini adalah pemain yang membela Anda karena Anda membutuhkan mereka untuk melindungi aset Anda. Pemain pada pelanggaran Anda termasuk pusat (rekening giro Anda), tekel yang tepat (anuitas tetap), dan ujung yang ketat (obligasi). Steve menyadari bahwa Anda mungkin tidak selalu membutuhkan setiap pemain di tim Anda, tetapi dia memandu Anda melalui kelebihan dan kekurangan setiap pemain sehingga Anda dapat memutuskan siapa yang Anda inginkan di tim Anda dan bagaimana Anda dapat menggunakan pemain tersebut untuk menciptakan yang terbaik. kemungkinan rencana permainan untuk diri sendiri.

Saya telah membaca beberapa buku perencanaan keuangan di masa lalu, dan semuanya membantu dalam berbagai cara. Apa yang membuat Perencanaan Keuangan Sepak Bola menonjol bukan hanya karena metafora sepakbola itu menyenangkan, tetapi cara Steve memecah tim membuat setiap pemain atau alat keuangan sangat mudah dipahami; karena setiap pemain/produk investasi adalah bab tersendiri, buku ini juga dapat diakses untuk merujuk kembali dan menemukan item tertentu nanti.

Steve membuat diskusi mudah diikuti, dan dia benar-benar membuat saya berpikir tentang berbagai pilihan keuangan di luar sana dan mengapa yang tertentu akan menjadi aset besar untuk dimiliki tim saya sementara yang lain tidak. Pada akhirnya, dia mengingatkan kita bahwa kita masing-masing adalah pemilik tim dan bahkan quarterback tim kita sendiri, jadi kita harus membuat keputusan dalam drama.

Sebagai bonus tambahan, Steve menyediakan bagan permainan untuk penggemar sepak bola yang rajin sehingga mereka dapat melihat bagaimana serangan atau pertahanan finansial mereka bertambah. Di akhir setiap bab, ia juga menyediakan bagan atau lembar kerja pendek untuk diisi pembaca, mengajukan pertanyaan tentang hal-hal seperti pengurangan asuransi, proyeksi nilai tunai, atau pendapatan sehingga orang dapat menuliskan semua informasi mereka dan menyimpannya dalam satu mudah untuk menemukan dan mengingat lokasi, serta mengevaluasi berbagai kemungkinan yang ada untuk rencana permainan keuangan mereka.

Pada akhirnya, seluruh sistem Steve bermuara pada penentuan sistem atau filosofi apa yang paling cocok untuk Anda karena tidak ada satu tim pun yang akan bekerja untuk semua orang. Steve menyoroti poin ini dengan cerita berikut:

“Untuk memenangkan permainan (skor besar dalam investasi Anda), sangat penting untuk memiliki sistem (filosofi) yang sesuai dengan kemampuan dan bakat quarterback Anda. Salah satu universitas yang telah menghasilkan banyak quarterback perguruan tinggi yang hebat adalah Brigham Young University (BYU); namun , tidak semua quarterback hebat BYU berhasil di NFL. Saya pernah mendengar mantan pelatih BYU, Lavell Edwards, mengatakan bahwa dia yakin Marc Wilson, salah satu quarterback hebatnya, akan lebih sukses di NFL jika dia bermain di sistem yang berbeda. Intinya di sini adalah Anda perlu memastikan sistem dan filosofi yang diterapkan pelatih Anda sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan Anda. Ada sistem di luar sana yang didorong dan dijual oleh orang lain yang bekerja untuk kebanyakan orang, dan mungkin berhasil untuk Anda, tetapi mereka mungkin bukan yang paling cocok untuk Anda. Beberapa contoh sistem yang mungkin didorong orang adalah membeli asuransi jiwa berjangka gelandang luar dan menginvestasikan sisanya dalam reksa dana. Sistem orang ini juga dapat mencakup memberitahu Anda untuk tidak pernah membeli anuitas variabel. Situasi setiap orang berbeda, jadi tim orang lain mungkin terlihat sedikit berbeda dari tim Anda; yang penting adalah menemukan sistem dan pelatih yang cocok untuk Anda.”

Apakah Anda menyukai sepak bola atau hanya ingin memperjelas situasi keuangan Anda dan bersiap untuk mencetak gol untuk memenangkan permainan ketika saatnya untuk pensiun, Perencanaan Keuangan Sepak Bola dapat memberi Anda alat yang Anda butuhkan sekarang untuk menciptakan sistem investasi yang berfungsi untuk kamu. Kemudian, ketika permainan selesai, Anda akan memiliki sarang telur yang bagus untuk bertahan selama sisa hidup Anda.